あなたの未来を支えるファイナンシャルプランニング
ファイナンシャルプランナー（FP）は、個人の家計や資産状況を客観的に分析し、夢や目標を叶えるための最適な資金計画を作成する専門家です。ライフイベントにかかる費用、貯蓄計画、保険の最適化、資産運用、税金・相続まで、幅広い知識を駆使してサポートします。
提供サービス
- 家計の見直し・改善
- 現在の収支を分析し、無理のない節約方法や貯蓄の仕組みを提案。
- 家計簿が苦手な方でも続けられるシンプルな管理方法をご紹介します。
- 資産運用アドバイス（NISA・iDeCo対応）
- 初心者でもわかりやすい資産運用プランを作成し、目標金額や期間に応じた運用方法を提案します。
- NISAやiDeCoなど税制優遇制度の活用方法を説明し、投資信託など金融商品の選び方をお手伝いします。
- 住宅ローン・不動産資金計画
- マイホーム購入や住宅ローンの借換えなど、ライフプランに合わせた資金計画をアドバイス。
- 金利タイプの選び方や返済計画、審査に通りやすくするコツをお伝えします。
- 保険の見直し・老後資金設計
- ライフステージに合わせて必要な保障を見極め、ムダのない保険設計をサポート。
- 年金や退職後の生活費シミュレーションを行い、安心できる老後資金準備をお手伝いします。
- 相続・事業承継相談
- 円滑な相続や事業承継のための基礎知識と対策をわかりやすく解説。
- 税制や手続きのポイントを整理し、家族が安心できるプランを提案します。
当事務所の特徴
- 中立的なアドバイス：特定の金融商品や企業に偏らず、お客様の利益を最優先する独立系FPならではの中立的なアドバイスを提供します。
- わかりやすさ重視：難しい専門用語を噛み砕いて説明し、初心者でも理解しやすいよう心掛けています。
- オンライン対応：滋賀県以外にお住まいの方も、Zoomなどのオンラインツールで相談可能。ご自宅から気軽にプロのアドバイスを受けられます。